Gemini さんにポートフォリオのアドバイスをしてもらった。
- 日本円、オルカン、eMAXIS Slim 先進国債券、純金積立でバランスのよいポートフォリオを作りたいと思います。各資産の比率について助言してください。ポートフォリオの期待リターンと期待リスクも教えてくれるとうれしいです。
- 日本円、オルカン、eMAXIS Slim 先進国債券、純金積立を使ったバランス型ポートフォリオ
今回は、浮気相手の Gemini さんに、ポートフォリオのアドバイスをしてもらいました。
日本円、オルカン、eMAXIS Slim 先進国債券、純金積立でバランスのよいポートフォリオを作りたいと思います。各資産の比率について助言してください。ポートフォリオの期待リターンと期待リスクも教えてくれるとうれしいです。
日本円、オルカン、eMAXIS Slim 先進国債券、純金積立を使ったバランス型ポートフォリオ
はじめに
日本円、オルカン、eMAXIS Slim 先進国債券、純金積立を組み合わせてバランス型ポートフォリオを構築することは可能です。しかし、資産配分は投資家個々のリスク許容度や投資目的により大きく異なるため、一概に最適な比率を推奨することはできません。
以下では、各資産の特徴とリスク・リターンの観点から、ポートフォリオ構築の際の参考情報と、期待リターン・リスクの目安について説明します。
1. 資産の特徴
- 日本円:
- オルカン:
- メリット:
- 世界中の株式に分散投資できるため、高いリターンが期待できます。
- 長期的な資産形成に適しています。
- デメリット:
- 株式市場の変動リスクが大きい。
- 短期的な値動きが激しい。
- eMAXIS Slim 先進国債券:
- 純金積立:
- メリット:
- インフレヘッジとして有効です。
- 資産分散効果があります。
- デメリット:
- 金利収入がない。
- 価格変動リスクが大きい。
2. 資産配分
資産配分は、以下の要素を考慮する必要があります。
- リスク許容度:
- 投資目的:
- 年齢:
3. 期待リターン・リスク
以下の表は、各資産の期待リターンと期待リスクの目安です。
あくまでも目安であり、実際の運用結果は異なる可能性があります。
4. ポートフォリオ例
以下は、リスク許容度と投資目的別に考えたポートフォリオ例です。
リスク許容度が高い投資家、短期的な利益を目指す投資家
リスク許容度が低い投資家、長期的な資産形成を目指す投資家
5. その他
情報提供者：Bard（Google AIの大規模言語モデル）
情報提供日：2024年5月12日
URL：https://blog.google/technology/ai/bard-google-ai-search-updates/
リスクが高いと短期的な利益追求というのに違和感感じますね。
eMAXIS Slim 先進国債券は、利息ベースで考えると年2～4％くらいですが、長期で円安になると、円安効果でそれ以上のリターンになると思います。
ちなみに、純金投資なら純金積立が良いと思ってます。
購入時がっつり手数料を取られますが、手数料はそれだけなので、長期で保持すればするほど割安になるのです。
株や債券とは違った課税のされ方をされるのもポイントだと思います（売却益は譲渡所得になります）。
↓↓ 参考にしてください。
ポートフォリオ例をあと３つくらい挙げてください。
ポートフォリオ例（追加３つ）
1. リスク許容度：中程度、投資目的：長期的な資産形成
このポートフォリオは、オルカンの比率を高めつつも、eMAXIS Slim 先進国債券でリスクをある程度抑制したものです。長期的な資産形成を目指す投資家におすすめです。
2. リスク許容度：高め、投資目的：短期的な利益を目指す
このポートフォリオは、オルカンの比率をさらに高め、より積極的な資産運用を目指すものです。短期的な利益を目指す投資家におすすめですが、リスクも高くなります。
3. リスク許容度：低め、投資目的：老後の資金準備
このポートフォリオは、日本円とeMAXIS Slim 先進国債券の比率を高め、安定性を重視したものです。老後の資金準備を目指す投資家におすすめですが、リターンは低くなります。
4. その他
上記はあくまでも例であり、個々の状況に合わせて調整する必要があります。
投資判断はご自身の責任で、十分な情報収集と検討をお願いします。
参考情報
注意事項
私は金融商品取引法に基づく投資助言者ではありません。
上記の情報は、投資判断の参考情報としてのみ提供するものであり、投資を推奨するものではありません。
投資には必ずリスクが伴います。投資判断はご自身の責任で、十分な情報収集と検討をお願いします。
- 情報提供者：Bard（Google AIの大規模言語モデル）
情報提供日：2024年5月12日
URL：https://blog.google/technology/ai/bard-google-ai-search-updates/
私のポートフォリオは、「リスク許容度：高め、投資目的：短期的な利益を目指す」に近いです。
リスクが高めだと短期的な利益を目指すと目されるのは納得がいかないですね。
提案してくれたポートフォリオには、純金積立が含まれていませんが、純金積立には投資しない方がいいですか。
純金積立の検討
提案させていただいたポートフォリオには純金積立を含めていませんでしたが、これは純金積立が推奨されないという意味ではありません。
純金積立は、以下のような特徴を持つ資産です。
メリット:
インフレヘッジ: インフレ時に金価格は上昇する傾向があるため、インフレ対策として有効です。
資産分散: 株式や債券とは異なる価格変動をするため、ポートフォリオ全体の分散効果が期待できます。
デメリット:
純金積立が適している投資家
インフレリスクを懸念している投資家
資産分散を図りたい投資家
短期的な値動きに左右されない長期的な視点で投資できる投資家
純金積立の組み入れ方
純金積立をポートフォリオに組み入れる場合は、全体の5%～10%程度に留めることを推奨します。
その他の資産
今回提案させていただいたポートフォリオは、あくまでも一例です。ご自身のリスク許容度や投資目的に合わせて、資産配分を調整してください。
参考情報
金価格チャート: [無効な URL を削除しました]
世界ゴールドカウンシル: https://www.gold.org/
注意事項
私は金融商品取引法に基づく投資助言者ではありません。
上記の情報は、投資判断の参考情報としてのみ提供するものであり、投資を推奨するものではありません。
投資には必ずリスクが伴います。投資判断はご自身の責任で、十分な情報収集と検討をお願いします。
- 情報提供者：Bard（Google AIの大規模言語モデル）
情報提供日：2024年5月12日
URL：https://blog.google/technology/ai/bard-google-ai-search-updates/
純金のポートフォリオに占める割合が５～１０％というのは、よく見聞きしますね。
たまに、凄く高い割合で投資している方がいますが、
投資についてよく分かっていないか、
とても詳しくて、まめに経済の動向を追いかけている人だったりします。
前者は、真似してはいけないし、
後者は売買のタイミングなど真似しようとしても真似できないので、
常識の範囲で（つまり、全体の５～１０％くらいで）純金に投資しておくといいでしょう。
最後に、金投資の手段について、尋ねてみました。
純金積立と金ETFでは、どちらがいいとおもいますか。
純金積立と金ETF、どちらが優れているかは、投資家個々の状況や目的によって異なります。それぞれの特徴を理解した上で、ご自身の投資スタイルに合ったものを選択することが重要です。純金積立金ETF 以下、それぞれの投資方法に向いている投資家をご紹介します。純金積立
- メリット:
- 少額から始められる
- 長期的な資産形成に適している
- 金現物を保有できる
- デメリット:
- 手数料が高い
- 価格変動リスクがある
- 管理コストがかかる
金ETF
- 長期的な資産形成を目指している投資家
- 少額からコツコツと投資したい投資家
- 金現物を保有したい投資家
参考情報 注意事項
- 短期的な売買を検討している投資家
- 手数料を抑えたい投資家
- 分散投資を重視する投資家
- 私は金融商品取引法に基づく投資助言者ではありません。
- 上記の情報は、投資判断の参考情報としてのみ提供するものであり、投資を推奨するものではありません。
- 投資には必ずリスクが伴います。投資判断はご自身の責任で、十分な情報収集と検討をお願いします。
- 情報提供者：Bard（Google AIの大規模言語モデル）
情報提供日：2024年5月12日
URL：https://blog.google/technology/ai/bard-google-ai-search-updates/
まとめ
「Gemini さんは賢いなあ」この一言です。
金投資にここまで、慎重とは思いませんでしたが、
確かに純金投資では利息がつかないことを嫌うのは一理あると思います。
オルカンのリターンを５～１０％と、かなり慎重に評価しているのが印象的でした。
とても幅がありますね。
それから、コメントする度に、「投資は自己責任」を強調するのも特徴的ですね。
金融商品の販売をＡＩに任せたら、投資詐欺の類は撲滅できるかもしれません。